POS機套現2000萬元 超市老板獲刑6年

      在北京市海淀區馬連洼某小區的一家普通超市內，短短5個月時間里，其資金流水竟超過了2000萬元。在口口相傳中，這家超市老板還“經營”著“副業”——POS機套現。近日，海淀區法院以非法經營罪判處超市老板門某有期徒刑6年，罰金30萬元。

      門某經營一家超市，因業務需要，超市申請了幾臺銷售點終端機具（POS機），以備顧客刷卡結賬。后門某開始用POS機從事信用卡套現業務，通過虛構交易，讓持卡人在超市的POS機上刷卡，并將刷卡金額以現金方式向持卡人支付，按照金額不同收取千分之一至千分之三的手續費。2013年4～8月，門某共累計套現2021萬余元。

      庭審中，被告人門某對全部犯罪事實供認不諱。他表示，自己知道這個行為是不對的，但沒有想到這種行為是犯罪。法院經審理后認為，被告人門某違反國家規定，使用銷售點終端機，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節特別嚴重，已經構成非法經營罪。

      本案主審法官表示，很多人可能對POS機現金套現的危害性以及法律后果估計不足，認為只是幫助變現，并未損害其他人的利益。事實上，這是一種危害性較大而且正呈逐年遞增態勢的涉信用卡犯罪活動。POS機套現行為損壞了原有的資信評估體系，極易造成呆賬壞賬，給國家的金融管理秩序帶來危害。